ניהול ומעקב של תזרים מזומנים

 

הידעת כי הסטטיסטיקות מסגירות, כי 70% מהעסקים (הקטנים והבינוניים), נסגרים בשל אי ניהול ומעקב נכון של תזרים המזומנים ולא בשל הפסדים
או הכנסות לא ראויות.

 

כדי שגם אתם לא תמנו עם אותם עסקים כושלים, מחובתכם לבצע ניהול ופיקוח מתמיד, אחר תזרים המזומנים בבית העסק.

 

עסק בריא, הוא עסק אשר נעזר בכלים חיוניים לניהול ומעקב תזרים המזומנים, כלים אלו מאפשרים לכם בעלי העסק, להתנהל בצורה נכונה ומדויקת וליצור שליטה מלאה בכל חשבונות הבנק איתם אתם עובדים, כך שלעולם לא תהיו מופתעים. זכרו כי בעל עסק אשר לא משכיל לנהל את תזרים המזומנים ביעילות ומקצועיות, מהמר על כושר ההישרדות וקיום העסק אותו בנה במו ידיו.

מה ניתן להשיג באמצעות כלי לניהול ומעקב תזרים המזומנים
באמצעות השימוש בכלים לניהול ומעקב תזרים מזומנים, העסק שלכם ימריא ויישא פרי, (חשוב לזכור כי התנהלות כספית נכונה, מובילה את בית העסק לאיזון והצלחה כלכלית מובטחת, שהרי אי סדר יוצר אנדרלמוסיה, שמובילה לא פעם לאובדן הכנסות ובמקרים קיצוניים אף לפשיטת רגל).

זכרו את התועלות העיקריות אותן ניתן להשיג באמצעות
ניהול ומעקב תזרים מזומנים :

 

• שליטה מלאה בקו האשראים של החשבונות העסקיים.
• מעקב מתמיד אחר חשבונות הבנק.
• רישומים של פעולות מחזוריות בחשבונות העסק.
• מעקב אחר התקבולים והתשלומים העסקיים (הוצאות והכנסות).
•  איתור נקודת תזרים בעייתית בזמן.
• הוצאת תשלומים לספקים בהתאם לתזרים.
• תכנון מקצועי של הוצאות חריגות.

 

ניהול ומעקב מקצועי ומיומן, מצריך מבעלי העסקים
לבנות תוכנית עבודה מוקפדת, אשר באמצעותה ניתן לנהל את כל תנועת
הכספים הקשורה לבית העסק.

 

בעודכם בונים את תוכנית העבודה, עליכם לשלב בה מספר פרמטרים לרבות:

•  התשלומים והתקבולים הצפויים לפרק זמן מוגדר (תשלומים אל מול הכנסות).
•  ליצור שקיפות אל מול האשראי הנדרש לשם מימון פערים תזרימים עכשוויים.
•  התמקדות יתרה ביצירת עודפים תזרימים, אשר עתידים להגדיל את כמות המזומנים של בית העסק.

 

ניהול ומעקב תזרים המזומנים, יסייע לכם לפקח בכל נקודת זמן
אחר יציאה וכניסת מזומנים , תהיו עם האצבע על הדופק בתקופות
בהן יהיה עליכם להגדיל את מלאי המזומנים
ותצליחו לקצר את מרווחי האשראי בין תשלומים לספקים,
לבין התקבולים מהלקוחות.

 

להפוך את הרווח לכסף מזומן
ניהול לקויי של תזרים המזומנים בבית העסק שלכם עלול להוביל לפשיטת רגל.
על מנת שבית העסק שלכם ינוהל בצורה נכונה, עליכם לנהל את הכנסותיכם והוצאותיכם לטווח הארוך ולא להתמקד רק במה שקורה כאן ועכשיו.
רבים מקצים את מירב משאביהם ברואה החשבון וזונחים את הכלים המהותיים שכרוכים בניהול ומעקב אחר תזרים המזומנים, שזו טעות מיסודה. כדי להימנע מכשלים תזרימים, חשוב להיעזר בבעלי מקצוע המספקים ניהול מיטבי של תזרים המזומנים.

מיקור חוץ – חיסכון היום רווח בעתיד
לא בכל עסק קיימת הצדקה כלכלית להקצות משרה לעובד שיטפל בניהול הכספים של בית העסק, ועל כן קיימות חברות ובעלי מקצוע המטפלים בנישה זו.

ההחלטה של בעל עסק לטפל בעצמו בניהול תזרים המזומנים, עלולה להיות שגויה מלכתחילה, משום שבעל עסק לא נוטה לראות את המציאות בעין אובייקטיבית ופעמים רבות החלטותיו מושפעות מרגשותיו. עוד ניתן לזהות כי לא תמיד בעל העסק מקצועי בתחום הפיננסי.

בעל מקצוע לעומת זאת, מצליח ליצור מציאות אובייקטיבית ומקצועית ביחס למצג האמיתי ולקבל החלטות בהתאם למצב כפי שהוא. אין ספק כי שרות במיקור חוץ, יספק לכם בעל מקצוע מקצועי ומיומן בתחום הפיננסי.

 

יתרונות ניהול תזרים מזומנים במיקור חוץ

• בעל עסק לא עוסק באיסוף המידע וניהול התזרים, אלא מתפנה לניהול בית העסק וקידומו.
• בעל מקצוע מיומן מפקח ומלווה את התזרים באופן מלא ובעל העסק מקבל לידיו דוחות מהימנים עליהם      ניתן לסמוך.
• תקופות בעייתיות בתזרימים נצפות מראש, כך שהעסק לא נקלע לקשיים תזרימים.
• ספקים חיצוניים יקבלו תמיד את תשלומם בזמן.
• עקביות וקביעות בתזרים המזומנים.
• קבלת החלטות נכונות באשר להשקעות ברכוש קבוע
• מאבחן את היכולת של בעל עסק להחזיר הלוואותיו עבור חידושים בעסק

 

קחו אוויר ותנו לבעל מקצוע לבצע ניהול ומעקב של תזרים המזומנים